外汇掉期

外汇掉期是指近端与远端同时发生两笔金额相同、方向相反的外币兑换。涉及的两个币种的利率存在差异，因此外汇掉期交易实际上是利用近远端两次兑换的结合，可用于对冲利率风险和外汇风险，帮助客户匹配未来外汇资产或外汇负债带来的现金流。该产品可以协助客户盘活闲置资金，降低货币兑换费率。有效规避汇率风险，提高流动资金的使用效率，促进资金的保值和增值。风险提示方面，由于外汇掉期交易报价是以两货币市场利率为基础的，所以具有潜在利率风险。且掉期交易中远端汇率不一定优于远端到期当日的即期汇率。